Os primeiros cidadãos a adquirir um banco falido do Vale do Silício

O First Citizens Bancshares comprará o Silicon Valley Bank, o credor da Califórnia cujo colapso causou ondas de choque em todo o setor financeiro neste mês.

A Federal Deposit Insurance Corporation assumiu o controle do banco do Vale do Silício em 10 de março, depois que os depósitos faliram. FDIC, que anunciou o acordo Desde a noite de domingo, o banco procura comprador inteiro ou em partes.

Quando o governo assumiu, o Silicon Valley Bank era o 16º maior banco do país. Seu colapso foi a maior falência de um banco nos Estados Unidos desde a crise financeira de 2008.

O acordo para o banco, que se tornou o Silicon Valley Bridge Bank após a aquisição do FDIC, incluiu cerca de US$ 72 bilhões em empréstimos, uma baixa contábil de US$ 16,5 bilhões e um swap de depósito de US$ 56 bilhões. Cerca de $ 90 bilhões em títulos do Silicon Valley Bank e outros ativos não foram incluídos na venda e permaneceram sob o controle do FDIC.

“Acreditamos que esta transação nos ajudará a competir no atual ambiente de taxa positiva, mantendo nossos principais depósitos, há um forte fluxo de bancos tradicionais do Vale do Silício nesta área, no entanto, nosso esforço para abraçar o talento. Nossos funcionários legados da FVb abraçam seus habilidades de negócios e, em seguida, para os clientes, eles reiteram um foco inabalável no relacionamento holístico com o cliente.

O regulador bancário adquirirá direitos vinculados à participação da First Citizen, que pode valer até US$ 500 milhões. O FDIC estimou que o custo do fracasso do Silicon Valley Bank em financiar o fundo de seguro de depósitos do governo seria de cerca de US$ 20 bilhões.

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A First Citizens e o FDIC compartilharão as perdas dos empréstimos incluídos na transação arranjado Isso geralmente ocorre na venda de bancos falidos. Por exemplo, o FDIC concordou em reembolsar a First Citizens pela metade dos mais de US$ 5 bilhões em perdas em sua carteira de empréstimos comerciais transferidos no negócio.

17 antigas agências bancárias do Vale do Silício na Califórnia e em Massachusetts abrirão sob o guarda-chuva do Citizens a partir de segunda-feira. Seus depositantes se tornarão automaticamente clientes do First Citizens.

A SVB Financial, ex-controladora do Silicon Valley Bank, declarou falência em 17 de março. A gestora de investimentos SVB Capital e a corretora SVB Securities também planejam realizar um processo separado para vender as várias unidades.

O colapso do banco do Vale do Silício provocou ondas de choque no setor financeiro global.

Em 19 de março, o New York Community Bancorp comprou partes do extinto Signature Bank, uma semana depois que o FDIC assumiu suas operações. O acordo inclui aproximadamente US$ 38 bilhões em ativos, incluindo US$ 12,9 bilhões em dívidas compradas com um desconto de US$ 2,7 bilhões. Cerca de US$ 60 bilhões em empréstimos da Signature não foram incluídos no acordo, e o FDIC estimou que o colapso do banco custaria US$ 2,5 bilhões ao fundo de seguro de depósitos do governo.

Ao mesmo tempo, o maior banco da Suíça, o UBS, concordou em comprar seu rival menor, o Credit Suisse, por cerca de US$ 3,2 bilhões em um acordo acertado às pressas pelo governo suíço. O colapso do banco do Vale do Silício assustou os mercados, e os investidores rapidamente perderam a fé no Credit Suisse, que há anos é assolado por escândalos e má administração. Os temores se espalharam para outros bancos na Europa, levando as autoridades a enfatizar a força das regras e o endurecimento da supervisão na região.

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Reguladores bancários em todo o mundo agiram rapidamente para aumentar a confiança no sistema. O Federal Reserve, o Banco do Canadá, o Banco da Inglaterra, o Banco do Japão, o Banco Central Europeu e o Banco Nacional da Suíça disseram que estão trabalhando para tornar o financiamento em dólares americanos mais prontamente disponível. O banco central também criou um programa de empréstimos de emergência para fornecer suporte adicional aos bancos.

Os reguladores dos EUA disseram que todos os depositantes do Silicon Valley Bank e do Signature Bank serão reembolsados ​​integralmente, e alguns legisladores pediram que o limite do seguro de depósito – atualmente definido em US$ 250.000 – seja aumentado ou eliminado. A rápida perda de depósitos em bancos de médio porte levou alguns, como o First Republic e o Pacwest, a recorrer a linhas de crédito e buscar outros acordos para reforçar seus balanços.

As ações de credores de médio porte, que foram atingidas após o colapso do Silicon Valley Bank, subiram nas negociações de pré-mercado na segunda-feira. Os primeiros cidadãos aumentaram cerca de 40 por cento e a primeira república em 20 por cento.

A First Citizens, com sede em Raleigh, Carolina do Norte, possui mais de 500 filiais em 22 estados. O banco foi fundado em 1898 e se descreve como o maior banco familiar dos Estados Unidos. É gerido pela mesma família há três gerações.

Os depósitos aumentaram em US$ 1,3 bilhão desde o início do ano, disse o banco na segunda-feira. Após o acordo, o banco terá mais de US$ 40 bilhões em caixa.

O banco cresceu significativamente nos últimos anos, comprando mais de 20 credores capturados pelo governo. Os ativos do banco cresceram de US$ 20 bilhões há uma década para mais de US$ 100 bilhões, e a aquisição do Silicon Valley Bank mais do que dobrará esses ativos de uma só vez.

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O First Citizens era o 30º maior banco dos EUA em ativos no final do ano passado. (O Silicon Valley Bank era o 16º maior banco na época.) Após a aquisição, o First Citizens está prestes a entrar no top 20.

O acordo aprofunda a presença do First Citizens na Califórnia e inclui o negócio de gerenciamento de patrimônio do banco do Vale do Silício, que atendeu muitos executivos de tecnologia que administram a maior parte de suas finanças pessoais por meio do banco.

“Fizemos uma parceria com o FDIC para concluir com sucesso mais transações assistidas pelo FDIC desde 2009 do que qualquer outro banco, e agradecemos a confiança do FDIC em nós novamente”, disse Frank B. Holding, Jr., diretor executivo da First Citizens, em uma declaração.

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